ön edit: beklemediğim kadar çok mesaj aldım, genel olarak sorulan şeyleri en aşağıya güncelleyerek cevaplamaya çalışıyorum.
ön edit 2: arkadaşlar çılgınlar gibi hisse önerisi istiyorsunuz bir çoğunuz ama ne diyeyim, ben türk borsasından anlamam bile neredeyse. ayrıca day trading falan da yapmıyorum. bu gamestop hissesinden de alıp satmadım zaten. ben borsaya tamamen yatırım gözüyle bakıyorum. al-sat yapmıyorum (yapamıyorum demek daha mı gerçekçi olur sanki?) ayda bir veya iki ayda bir işlem yaparım, o da maksimum. fakat benim beğendiğim, kendi elimde de olan nmtr (nine meters) isimli firmanın 2021 içerisinde çölyak hastalarını (gluten alerjisi olarak da bilinir) rahatlatacak bir ilaç üzerinde çalıştığını (şu anda dünya üzerindeki yaklaşık 50 milyon çölyak hastası için hiçbir ilaç bulunmamakta), faz 3 çalışmalarında bayağı ilerlediğini, fda'dan fast track designation aldığını söyleyebilirim. olur da ilaç önümüzdeki sene içerisinde piyasaya sürülürse hisse değerinin yaklaşık olarak 20-25 dolar seviyesine gelmesi işten bile olmaz. şu anda 1.10 dolarda falan. fakat hala zamana ihtiyacı var. ayrıca ilaç hiçbir zaman onay da almayabilir. bu riskleri unutmayın. al unut diye bir planınız varsa deneyebilirsiniz.
-------------------------------
olaya geçmeden önce bu herkesin ‘shortlamak’ ‘put’ ve ‘option’ diye bahsettiği şeyleri en basit diliyle açıklayayım. bir hissenin düşeceğini düşündüğünüzde bu hisseyi kontrat karşılığında borçlanarak işlem yapabilirsiniz. yani, hisse elinizde olmadan, kontrat süresinin bitimine kadar belli bir fiyatın altına ineceğine dair bahse girersiniz. o tarihe kadar fiyat istediğiniz gibi düşüyor ise kontratınızın değeri artmaya başlar. kontrat bitiminden önce bile satabilirsiniz. zira kontratın diğer tarafındakiler zarar etmektedir.
peki fiyat tersine gider yani yükselir ise ne olur? o zaman da kontrat tarihi geldiğinde hissenin fiyatı yükselmiş olduğu için zarar edersiniz. kontratın diğer tarafı kazanır. bir de bu işlemi forextekine benzer şekilde kaldıraçlı olarak yapabilirsiniz. o zaman giren de çıkan da misli misli olur. bu da option tarafı.
buradan da anlaşıldığı üzere shortlamak eylemi senet elde olmadan borçlanılarak yapılan bir eylem. yani, teoride fiziksel olarak halka sunulmuş hisse senedi sayısından daha fazlası piyasada borçlanılabilir.
işte bu teori gamestop hissesinde pratiğe dönüştü.
wallstreet’teki birçok yatırım firmasının adeta aralarında anlaşarak birçok senedi önce shortlayıp sonra alarak ‘yasal’ bir dump and buy yaptıkları birçok bireysel yatırımcı tarafından kanıksanmıştı zaten. özellikle küçülmekte hatta batmakta olan firmalara o kadar yüklü bir biçimde short baskısı uyguluyorlardı ki, şirketlerin gerçek değerlerinin çok daha altına inmelerine hatta bazı durumlarda iflas etmelerine sebep oluyorlardı.
gamestop da burada devreye giriyor. gamestop iflas edecek gibi olmasa da, küçülmeye devam eden bir firma. fiziksel lokasyonlarda gamer ürünleri satıyorlar. fakat oyunların dijitale dönüşüyle zorluk çekiyorlar.
olayın en kritik noktası burada başlıyor:
hisse senedi değeri düşmeye devam ederken melvin capital adlı açgözlü wallstreet firmamız inanılmaz saçma bir hareketle bu hisseyi shortlamaya başlıyor. adeta şirketi cehennemin dibine göndermek üzere pozisyon alıyorlar, hatta durum öyle bir seviyeye geliyor ki, %140 oranında short pozisyon oluşturuyorlar. yani? ne demek bu şimdi?
adamlar hissenin düşüşüne o kadar bahse giriyorlar ki piyasadaki hisse sayısından çok daha fazlasını borçlanıyorlar. buradaki en önemli nokta şu: bu tip tradelerde siz para borçlanmıyorsunuz. hisse senedi borçlanıyorsunuz. kontratın tarihi geldiğinde de o fiyattan kontratı uygulamak zorunda kalıyorsunuz.
bir de üstüne bu adamlar fiyatları aşağı çekmek için bir daha opsiyonlu işlem açıyorlar.
şimdi, reddit olayı buradan biraz önce devreye giriyor.
deepfuckingvalue (youtube'da roaring kitty - aynı kişi) adlı kullanıcı bu short pozisyonlardaki saçmalığı farkediyor. saçmalık derken, zaten %140 lık bir borçlanma varsa, matematiksel bir kesinlikle ile hareket edilebileceğini farkediyor.
deepfuckingvalue farklı türevlerde toplamda 54.000 dolarlık işlem açıyor ve bunu reddit ve youtube da paylaşıyor. buna inanan insanlar da almaya başlıyor.
fiyatlar 3-4 dolar seviyelerinden 16-17 seviyesine geliyor önce.
şirketin bu esnada zararı muhtemelen 200-250 milyon dolar civarında. bu noktada yukarıda bahsettiğim gibi bir daha short pozisyon açıyorlar ve %140 olan oranı yaklaşık %240 oranına çıkartıyorlar. yağ ateşine su dökmek gibi...
bu yaklaşık olarak 1 hafta 10 gün önce oluyor ve o günlerden beri cnbc, bloomberg gibi kanallarda sürekli olarak bu hissenin dibe vuracağı, şirketin beş para etmez olduğu haberleri geçmeye başlıyor. yani medya savunma harekatına başlıyor. hatta bugün de dahil olmak üzere insanların hemen satmaları gerektiğini, yasal olmayan işlemler yapıldığını, bir daha kimsenin almaması gerektiğini anlatıp duruyorlar.
bir de bunun üzerine charles schwabb, robinhood, ınteractive brokers, tdameritrade gibi bir çok dev broker firması serverlarını kapatıyor ve hatta bazıları gamestop hisselerinin işlemlerini durduruyor.
ben hala ınteractive brokers portföyüme ulaşamıyorum.
bunu da ‘insanların zarar etmesini engellemek için yapıyoruz’ diyorlar. sıkıntı şu ki, insanların çoğu bu noktada zaten zarar edeceklerini biliyorlar. insanlar benim gibi 10.000 kişi 300 dolar zarar edecek belki ama firmanın da mezarını kazmış olacağız diyorlar.
konumuza dönelim. tam bu noktada reddit ve yani nesil gençliğin bir anda nasıl örgütlenebildiğini görüyoruz.
binlerce bireysel kullanıcı, ki aralarında hayatlarında hiç hisse almamış bile bir sürü kullanıcı gamestop hissesi almaya başlıyorlar. alınan her hissede, firmanın kontrat günü geldiğinde borçlanacağı fiyat artıyor.
yani, nasıl ki short kontratlar bir hisse üzerinde düşme baskısı oluşturuyorsa, call yani alım kontratları ve fiziksel alımlarda yükselme baskısı oluşturuyor.
şirketin kontratlarına bağlı borcunun şu an için yaklaşık 1,5 milyar olduğu tahmin ediliyor, fakat bu 300 dolar seviyeleri için geçerli.
kontratların büyük çoğunluğu perşembe ve cuma gününe endeksli. yani, para kazanmayı falan siklemeyen redditçiler, biraz daha gazlayıp 6000-7000 dolar seviyelerine getirirlerse, firmanın iflası kesinleşmiş olacaktır.
bu arada, bizim eleman 54.000 yatırdı demiştik. piyasanın kapanışıyla birlikte şu an 48 milyon dolar değerinde. 6000 dolar seviyesine çıkarsa yaklaşık olarak 1 milyar dolara erişebilecek ve henüz sadece 300 option satmış durumda. yani pozisyonunun %90 civarı hala elinde.
şimdi, bu başlıkta yazılan ve yazılmaya devam edecek mal mal yorumlara açıklık getirelim, devamında da, ciddi sorulara cevap verelim:
1- “mal bebeler pump and dump yapıyorlar”
cevap: hayır, bu wallstreetteki açgözlü hayvanların yaptıkları hatalarını farkeden bir grup insanın matematiksel olarak kesin bir işlem yapması.
2- “bu fiyatlardan alanlar zarar edecekler. ellerinde kalacak bunlar.”
cevap: 250 dolardan sonra alanların hepsi bunun farkında zaten ve kar amacıyla almıyorlar çoğunlukla. bunu %99 un %1 e karşı olan intikamı olarak görüyorlar. iyi durumda olmayan şirketlerin hisselerini speküle edip şirketleri iflasa sürükleyen wallstreete karşı bir hareket olarak görüyorlar.
3- “bu fiyatlardan alırsak elimizde kalır.”
cevap: bunu açıkladık zaten, bu hisse şu anda tamamen ve tamamen bireysellerin kurumsallara karşı sidik yarışına dönmüş durumda. insanlar çocuklarına ben de almıştım diye anlatmak için bile alıyorlar.
4- “e hadi başka hisselere de yapalım”
cevap: yapalım kardeş, bu kadar yüksek oranda (naked short) olan hisseler bul yapalım; bu basit bir pump and dump hikayesi değil.
5- “tamam kardeş, nerede arar buluruz bu rakamları?”
cevap: yahoo finance de bulabilirsiniz.
6- "benim anlamadigim short'ladiktan sonra karsi taraf matematiksel olarak ustun gelmek icin alima abandigini gorunce pozisyonu kapatamiyor musunuz (zararina)? (kucuk yatirimci mantigiyla dusunuyorum tabi, stop loss calistirmak gibi) buradaki yaptiklari tek hata "opsiyon suresi mi" ?
cevap: yapılan hata, açgözlülük. ilk yükselişten sonra zararı kapatmak için daha büyük short açıyorlar. neye güveniyorlar?"
cevap:
1- şirket değerinin çook üstünde işlem görmesine.
2- karşılarındakilerin kurumsal olmayan bireyseller olması ve short baskısına karşı koyamayacaklarına.
fakat reddit wsb çılgın bir yer. bir kaç celebrity de eklenince zararına bile olsa işlem açıyorlar.
bu tip overshort hisseler bulmak çok zor. kurumsallar böyle hataları çok sıklıkla yapmıyorlar. zaten bulan elemanın da arkasında böyle geniş çaplı bir oluşum olmasa bu fiyatlara çıkmaz 8-10 dolar seviyesinde kalırdı, eleman da 2-3 milyon dolar parasını alıp çıkardı.
ama olay gezi parkına döndü bir yerde. (3-5 ağaç için yaptıklarına bak açıklaması gibi)
7- "hocam short squeeze yaşandığında bu hisseyi alan herkes kar etmiş olmayacak mı? ben 320$ 'dan girdim ama ne zaman çıkmam gerektiğini bilmiyorum"
cevap: burada bir end game yok. yani, bölüm sonu canavarını kestik, hepimiz kar ettik diye bir durum yok.
hisse işleme devam edecek, insanlar alıp satmaya devam edecek vs vs.
cuma günü sıkışma yaşanırsa, yani bu shortlayan firmalar karşı kontratlar elde edemezlerse, hissenin o anki fiyatından opsiyonlara ödeme yapacaklar. yani hisseyi dümdüz almış olanlara yapılacak bir ödeme yok.
siz eğer dümdüz hisse aldıysanız, satarak karınızı realize edebilirsiniz.
cuma günü yaklaştıkça ve fiyat kontratların üstünde kaldıkça yükselmeye devam edecektir.
ama call option yani yükselmesine opsiyon almış olanlar; “yedik içtik güzel kazandık” deyip satmaya başlarlarsa, bu firmalar o kontratları toplayıp ellerindeki zararı azaltmaya başlarlar, bu da fiyatı aşağı çeker.
durumunuzu bilmiyorum, gelirinizi, birikiminizi, eğitim seviyenizi, ama elinizde sadece 300 dolarlık varsa ve durumunuz müsaitse hayatta nadir yaşanacak eğlencelerden birini yakalamışsınız, 1000 doları deneyin derim. ama sizi üzecek bir miktarsa bu, ilk fırsatta az bir kar veya zararla çıkın. inanılmaz hareketler gelebilir her yöne.
8- "bu adamlar %140 oranında hisse borçlu. eğer alıma başlamadılarsa benim anladığım bu piyasanın en az bir %140 daha artacağı anlamına geliyor. ama margin call tarzı zoraki bir borç tahsili durumu var mı onu anlayamadım. sağolun cevap için."
cevap: e var tabi margin call, olmasa bu kadar tantana neden. ayrıca margin call adlı da bir film var. insanlar big short öneriyor ama margin call aslında bu duruma daha uygun bir film.
dediğim gibi, birikim, miktar, gelir, eğitim, iş vs düşünüp ona göre karar verin.
ayrıca %140 açık demek, %140 zıplar demek değil kesinlikle, alakaları hiç yok.
sandalye oyunu gibi düşünün. 100 tane sandalye dizilmiş, müzik çalıyor, 140 kişi de dans ediyor. her şey süper. müzik durduğunda 40 kişi ayakta kalacak demek. bu ayaktakiler oturanlardan ‘bokunu yiyim yerini bana sat’ diye sandalye dilenecekler.
bence güzel analoji oldu. olmasa da oldu.
9- "şimdi şey var bu nok'u fırlatıcaz falan diyorlar twitterda olsun redditte olsun, scam botları diye düşünüyorum çünkü hiçbir büyük şirket nok shortlamadı değil mi"
cevap: blackberry, nokia, amc entertainment, bed bath and beyond gibi düşüşte olan firmaları cehennemin dibine gömecek kadar shortlayan bir sürü hedge fund var. zaten bu oluşumun en meşru yanlarından birisi de bu. koskoca milyar dolarlık firmalar küçülen firmaların yükselmesine kesinlikle izin vermiyorlar. düştükçe daha çok kazanıyorlar, düştükçe daha çok kazanıyorlar. siz bireysel olarak bakıyorsunuz, aaaa, evet, nokianın işleri iyi değil ama hisse fiyatı da inanılmaz düşük, çarpıp bölüp hesaplıyorsunuz, alıyorsunuz, aldığınız gibi elinizde kalıyor çünkü bu hedge fundlar düşürmeye devam ediyorlar.
gamestop'taki en büyük özellik, bu shortların seviyesinin %100'ü geçmiş olması. yani matematiksel olarak, alım devam ettiği sürece, yükselmek zorunda oluşu.
diğer hisseler için bu matematiksel kesinlik yok. fakat oldukça yüksek ihtimal. risk/kazanç oranını herkesin kendisi düşünmesi gerekir.
10- "peki bu elon musk falan ne ayak? o da mı almış?"
dün fiyatlar zıplarken elon musk twitter adresinden gamestop'a yönelik bir paylaşım yaptı (alıp almadığını yazmadı) ve hisseye olan popülariteyi megastar seviyesine taşıdı. bir çok celebrity finansçı ve ekonomistte trene atladı. bir söylentiye göre, 2014-2015 yıllarında bu melvin denilen firma tesla hisselerini de shortlayarak fiyatların düşmesine sebep olmuştu. intikam gerçekten de soğuk soğuk yendiğinde güzel olan bir bok.
eyyorlamam bu kadar. zaten uzun oldu, imlasına sonra bakarım.
june s damien2 profili
-
gamestop
-
ayda 5 bin tl kazanarak geçinmeye çalışmak
eşim olmasını umduğum kadınla ankara'da yapacağımız çalışma. ben 31, hatun 28 yaşında. ikimiz de üniversite mezunu olsak da, okumayı, gezmeyi, öğrenmeyi seven aydın olduğumuzu düşünmekten hoşlanan insanlarız.
şehir merkezinde oturmak elzem ikimizin de işleri sebebiyle.
1000-1500 tl arası; mutfağı, banyosu az biraz düzgün evin kirası. de ki 1250 tl,
aylık 250 tl ısınma, aidat cart-curt,
100 elektrik, 100 internet, 50 su, 100+100=200 tl cep telefon faturaları (ikimiz de işimiz gereği yoğun telefon kullanıyoruz.)
en iyi ihtimalle 1250 tl mutfak, temizlik, kişisel bakım. günlük 40 liraya geliyor ki, evde yemek yapanlar bilecektir ki, artık iki kişilik 2-3 çeşit yemeği 20-30 tl'den aşağı yapamıyorsunuz.
ikimizinde arabası eski model olsa da (ikinci elde 15000-20000 arası eden arabalar) birini satıp ev eşyası almaya kullanacağımız için diğerinin yıllık masrafı nereden baksan vergisi, sigortası, bakımı, yılda bir çıkan arızası aylık 100 tl'ye denk gelecektir,
tek araba benzin, aylık 200 tl, km'de 40kr yakıyor benim araba. aylık 500 km'lik benzin koyduk yani. günde 15 km benim yakacağım benzin. 7-8 km civarı işyerine yolum.
haftada bir kere dışarıdan yemek söyledin ya da dışarıda yedin, 200 tl,
ikimizinde birer dernek üyeliği var, 70+30=100 tl,
şu ana kadar minimum şeyleri yazarak elde ettiğimiz minimum rakam bu.
bu rakamlar elbette herkese göre değişir, ben sadece bana has olan şeyleri yazıyorum elbette.
neyse, geldiğimiz rakam, 3800 tl.
yani şu ana kadar ne yaptık? eve oturduk, işe gittik, gelirken yemek ve temizlik için bir şeyler aldık, evde yemek yedik, yattık uyuduk, sabah aynı rutin.
bu şekilde yaşamak eğer doğru anlıyorsam fakirlik sınırına denk düşüyor.
lüks olarak isimlendirilebilecek şeylerimiz, dışarı çıkamıyor olsak da şehir merkezinde ve bir parça daha kültürlü ve aydın bir semtte oturuyor oluşumuz, haftada bir dışarıdan yediğimiz yemeğimiz var.
bunlardan da elbette biraz daha kısılabilir.
neyse, geriye 1200 tl'miz kaldı.
lüksten bahsetmişken elzem olan lükslerimiz var, siz de hak verirsiniz bunlar olmadan hayatınızı geçirmek olanaksızdır. bahsedecek olursak;
çocuk vs durumlarına hazırlık için birikim: diğer türlü kredi'ye yapışmak durumunda kalınırsa daha güç şartlarda ödeme olacağını biliyorsunuzdur eminim. ben de o da bireysel emeklilikteyiz şu anda, bilmemkaç yıl olmuş ikimizinde. ikimizde aylık 200 tl oraya gömüyoruz.
kaldı 800 tl.
150 tl bağıştır, yardımdır, bayramdır, seyrandır, kuzendir, yeğendir, doğumgünü hediyesidir, anneler günüdür, hayırlı olsun tatlısıdır, vs..
kaldı 650 tl
ayda bir akşam dışarı çıktınız içmek için arkadaşlarınızla. çıkmasanız ölür müsünüz? ölmezsiniz elbette. zaten ayda bir çıkacağınız için, ondan da bir bok anlayamazsın muhtemelen ama kıramadınız çocukluk arkadaşlarınızı vs. etti aylık 200 tl daha.
kaldı 450 tl.
hikayenin twist noktasına geliyoruz.
evimiz kira, bireysel emeklilik vasıtasıyla ayda 400 lira birikim yapıyoruz, hiç tatile gitmiyoruz, az biraz sosyalleşiyoruz ucundan ve bir arabamız var.
kaldı 450 tl.
evlendikten bir kaç sene sonra çocuk sahibi olmak istediğimizi düşünelim.
(bkz: düşünemedi)
edit: 100+100 cep telefonu faturası konusunda eksik bilgi vermişim, insanların gücüne gitmiş. düzelteyim: ikimizin telefon faturaları toplamı 200 oluyor. benim ki 60 tl onunki 140 tl aslında (kontratlı telefon aldığı için)
dernek üyeliklerine laf söyleyen olmuş. bu dernekler yardım dernekleri. yani verdiğimiz para keyiften çok bir mecburiyet. ek olarak bize kalsa asgari ücretten yüksek para alan herkesin gönüllü çalışan bir yardım kuruluşuna aylık yardım yapması gerekmeli. yani mecburiyet hissetmeliyiz bize kalırsa içimizde.
elbette masraflardan kısmak mümkün. şu anda 850 tl'lik evde oturuyorum ev arkadaşımla. hatunla da oturabiliriz elbette ama mahalle güvenli bir yer değil açıkçası.
yazdığım yazıyı, hesapları vs. bu parayla yaşanmıyor manasında yazmadım sayın arkadaşlar.
bu parayla, böyle yaşanıyor demek için yazdım. başkası başka türlü de yaşabilir. çok para biriktirebilir. üçüz çocuk büyütüp okutabilir. herkesin bir popisi vardır sonuçta.
edit 2: gösteriş yaptığımı söyleyenler olmuş. yazmayıp düşünenler de olmuştur. gösteriş yaptığım entry burada: (bkz: #51679325)
konuya dönecek olursak,
ayda 500 tl kenara para attığımızı düşünelim. ok. yılda 6000 tl. tatile gittik geldik diyelim 1 hafta. hooop, 1 hafta olmaz gösteriş yapmalısın. 20 gün tatile gittik. günde kişi başı 150 tl. evet, çünkü gösteriş.
500 lirayı unutun arkadaşlar, ayda 1000 tl biriktirdiğimizi düşünelim. ucuz evde oturduk, faturalardan kıstık, dışarıdan yemedik, içmeye gitmedik diyelim.
ayda 1000 tl yılda 12000 enflasyon karşısında birikimini ezdirmeyecek bir yatırıma girdiğini bile düşünsek kirası 1000 tl olan bir evi, hiç tatile gitmeden 15-20 senede ancak alıyorsun.
ve en önemlisi;
çocuk.
yıllardır mecbur bırakıldığımız tercih bu zaten, bunu anlatmaya çalışıyorum.
ya kendin ya çocuk gibi bir tercih yapmaya zorlanıyoruz milletçe.
sonra da "kanaat etmek", "azla yetinmek", "yemeyip yedirmek, içmeyip içirmek" gibi kesinlikle karşı çıkmayacağım fakat neden bu kadere mahkum yaşamak zorunda olduğumuzu anlamadığım erdemlerle meşrulaştırılıyor.
ya arkadaşlar, ben neden fedakarlık yapmak zorunda kalayım toplum içerisinde. babam neden 3 işte birden çalıştı da kendi hayatını şantiyelerde geçirdi çocukları için? neden bütün halk fedakarlık yapmak zorunda?
hem çocuklarımızı hem kendimizi mutlu edebileceğimiz gerçeğinin hayal olmadığını bilin istedim sadece.
şartlı salıverilmiş mahkumlar gibiyiz lan şu koduumun ülkesinde.
edit 3: işe arabayla gitme mecburiyetim olmasa sıçmışım arabasına tek kilometre binmem kafese, motorcu adamım zaten.
edit 4: sanırım en önemlisi bu: bir hastalık, bir kaza, bir bela anında bankalara domalmak zorunda kalmaktan bahsetmeyi unutmuşum.
bir hastalık veya kaza durumunda 10.000 tl çektiğimizi ve bunu 36 ay'da geri ödeyeceğimizi düşünürsek, aylık 400 tl'ye yakın bir ödemesi oluyor.
yoksulluk sınırı aile için 4500 tl olmuş, daha cart curt konuşan var. siktirin gidin amk. sinirlerim bozuldu.
lan tatile gitmiyorsun, hastalık, sakatlık durumunda yoksa özel sigortan bittin demek, çocuk bakabilmek için bilmem kaç kalemini kısmak zorundasın, ((işte üstte bahsettiğim de buydu, türkiye'deki %90 anne baba, çocuğu için sürekli bir şeylerinden kısıyor, kendilerini mutlu edemiyorlar, mutsuz toplum oluyoruz amk, bir de bu durumu sürekli erdemli bir kalkan altına alıyorlar tv'lerde, gazetelerde, devlette, her yerde!))
daha sinemaya, tiyatroya, sergiye gitmedik, kitap almadık, dergi aboneliğimiz yok, hobimiz yok, müzeye gitmiyoruz, dil kursuna gitmiyoruz,
"gitme amına koduğum gitme, çok mu lazım" diyebilirsiniz. evet çok lazım kardeşim. bizim evimizde televizyon yok çünkü. bizim evimizde magazini sporu bol gazeteler yok çünkü. bizi bu amına koduğumun popüler saçmalıkları doyurmuyor çünkü.
böyle böyle orta sınıfın anası sikildi diyoruz 60'lardan sonra amerika'da da ondan sonra dikiş tutmadı.
böyle böyle orta sınıfı geliştirdiler de iskandinav ülkeleri ve avrupa'daki bazı ülkeler götlerini az biraz toparladılar, toplumsal refah seviyelerini arttırdılar diyoruz.
yoksa skimde değil yeni telefonmuş, yeni motosikletmiş, yeni arabaymış, yeni evmiş, yeni, yeni, yeni..
yok lan yok bir bok almak istediğim yok,
bir siki tecrübe etmeye yetmiyor, bizim sosyal ihtiyaçlarımızı doyurmuyor orta sınıf olmaya çalışan bir çift için bu para.
bunu anlatmaya çalışıyorum sayın amına koduklarım.